Erläuterungen

Hinweise zur Bewertung

Ich vergebe zwei Noten, eine für das jeweils vorgestellte Angebot, und eine für den subjektiven Eindruck, den der Initiator mit seiner Kommunikation bei mir hinterläßt. Grundsätzlich sehe ich den Markt positiv: Die Mehrheit der Initiatoren ist professionell aufgestellt – was sich ganz einfach an deren Leistungsbilanzen nachprüfen läßt.

Fondsangebot

Generell muß der Anleger selbst entscheiden, ob eine Beteiligung für ihn geeignet ist. Eine in meinen Augen nur „bedingt empfehlenswerte“ Anlage kann durchaus ein Portefeuille abrunden. Ich bilde in meinen Analysen offensichtlich eine Meinung ab, dazu stehe ich auch.

Wie komme ich zu meiner Meinung? Ein Angebot muß ausgesprochene Alleinstellungsmerkmale aufweisen, um in den Bereich ab „sehr gut“ zu kommen. Diese können im Anlagegut, dem Markt oder auch dem Standort zu finden sein. Als Basis dazu muß eine „saubere“ Konzeption dienen.

Hier ist für mich nicht der kurze Erfolg wichtig – daher beachte ich steuerliche Vorteile generell nicht. Essentiell ist die nachvollziehbare Wirtschaftlichkeit eines Konzepts. Und das muß dem interessierten Außenstehenden einleuchten – mir als Vertreter des Investors.

Daher rede und diskutiere ich offen mit Initiatoren. Ich behaupte nicht, alles zu verstehen. Vor einer Veröffentlichung steht stets ein umfangreicher Diskurs. Aus Gründen der Fairneß und einer wahrhaftigen Entscheidungsfindung.

Schließlich will ich mit meiner Arbeit richtungsweisend sein!

Initiatoren (Außenauftritt)

Die Noten entstehen auf Grund der rein subjektiven Eindrücke aus der Kommunikation mit dem jeweiligen Initiator. Ein B steht für einen professionellen Auftritt, damit für den Marktdurchschnitt. Für ein A muß der Anbieter ein Mehr an Offenheit, Attraktivität oder Sympathie in der Kommunikation/dem Auftritt bieten.

Da diese Note völlig subjektiv ist, zudem andere Erfahrungen zu Grund liegen können, als sie ein Anleger machen dürfte, mag sie für einen Investor nicht sonderlich relevant sein und hat keinen Einfluß auf das vorgestellte Fondsangebot. In meinen Augen mag eine Initiatornote aber in der Entscheidungsfindung helfen – besonders, wenn der Anleger einen Anbieter noch nicht kennt. Die Gründe für die einzelnen Noten hinterlege ich hinter dem jeweils bewerteten Initiator.